"Проблема идентификации пользователей анонимных платежных систем требует решения на законодательном уровне", — считает руководитель Бюро специальных технических мероприятий (БСТМ) МВД РФ генерал-майор полиции Алексей Мошков. О том, что данная проблема сегодня актуальна и требует решения, Мошков заявил на конференции в Торгово-промышленной палате, посвященной противодействию киберпреступлениям.
Агентство "Интерфакс" сообщает, что, по мнению представителя МВД, анонимность позволяет преступникам использовать платежные системы для сбора и обналичивания денежных средств, с помощью мобильных кошельков они распределяют и запутывают финансовые потоки. Также Мошков считает, что виртуальные кошельки могут применяться для приобретения запрещенных средств.
Федеральный закон №161-ФЗ «О национальной платежной системе» от 29 сентября 2012 г. обязывает проходить идентификацию пользователей, перечисляющих через электронные платежные системы суммы более 15 тыс. руб. Однако, на сегодняшний день это не позволяет полностью решить проблему с преступностью.
Идентификация пользователей применяется всеми финансовыми сервисами в России, однако, не все из них видят в этом необходимость (возможно, и по причине того, что многие пользователи будут отказываться от услуг). Тем не менее, участники российского рынка платежных систем обсуждают вопросы совершенствования платежных систем. В частности Ассоциация "Электронные деньги", куда входят "Яндекс.Деньги", WebMobey, Qiwi и Национальный платежный совет, участвует в рабочей группе Росфинмониторинга, по вопросу подготовки нормативно-правовой базы для удаленной и упрощенной идентификации клиентов финансовых сервисов.
